英达宋丹丹:宋丹丹前夫英达在美国洗钱被捕或入狱10年，你怎么看？

我在香港某投行工作英达宋丹丹，获得过国际认证反洗钱师证（Anti Money Laundering Specialist）。

根据现有报道信息来看，英达刻意规避申报要求、进行现金拆分行为，比较典型的洗钱手法英达宋丹丹。但是，目前的消息没有说明这些钱是从哪儿来的。

如果是正常的钱，就算拆一万次存银行也没事啊英达宋丹丹。拆分交易是把比如一百万的脏钱，分开一万次存银行，因为每次就存100块，所以单次看上去没什么问题，有些脏钱就这样蚂蚁搬家存银行，等于洗了一遍。具体到这个case，大概是因为英达放弃了庭审，已经承认洗钱，所以现在就构成洗钱罪了。

从已经披露的信息来看，英达明显是在故意规避，不然完全可以一次存进去四十多万英达宋丹丹。很显然，他不想让别人知道这些钱的来源，因为四十多万这种大额度是要填表写你这钱是来自哪里的，要看有没有正常渠道。但我不得不说，拆分是过于简单的洗钱手法，因为一用系统监察就查出来了。

按照正常流程来说英达宋丹丹，警察下一步肯定还要查这些钱的来源。

国际反洗钱师证ACMAS是目前唯一世界范围内关于反洗钱师的资格认证，我在投行法务部门，需要侦测和防范反洗钱行为上的相关知识。